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出口票據貼現

1業務簡介

出口票據貼現系指遠期信用證下匯票經開證行承兌、跟單托收項下匯票由銀行加具保付簽字后,在到期日前,我行按票面金額扣減貼現利息及有關手續費后,將余款支付給持票人的一種融資方式。

2業務特點

1.匯票經過代理行承兌或保付,收匯安全性高。

2.企業即期收回遠期賬款,加快資金周轉,緩解資金壓力。

3.可為進口商提供遠期付款的融資便利,擴大貿易機會。

3辦理指南

1.企業應先與我行簽訂《出口貼現合同》,明確雙方的權利和義務。在辦理業務時,企業應向我行提交《出口貼現申請書》,提供經銀行承兌或加具保付簽字的遠期匯票及我行要求的其他材料。

2.我行審批同意后,將貼現款項轉入企業在我行的賬戶。貼現金額為匯票金額扣除從付款日到到期日及一定天數收回時間的貼現利息。

3.到期后,我行向承兌行或保付加簽行收回融資款項。

4溫馨提示

1.我行不辦理無貿易背景,用于融資目的的票據貼現。

2.承兌銀行或加具保付簽字的銀行必須為我行代理行且資信良好并有代理行單證額度和國家風險額度。開證行承兌遠期匯票或進口商銀行保付加簽匯票后,方可辦理。

3.辦理貼現的客戶須為上述遠期票據的善意持票人,且為我行無不良結算、收匯記錄良好的長期往來客戶。

4.承兌銀行或加具保付簽字的銀行所在國家或地區政治經濟穩定,與我行有良好的單證往來記錄,收匯考核記錄良好。

5.為加快融資審批的速度,客戶可先向我行申請國際貿易融資專項額度。

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